Declaración de impuestos gratuita en línea para estadounidenses con bajos ingresos

Declarar impuestos puede ser abrumador, además de costoso y lento. Durante la temporada de impuestos de 2024, el estadounidense promedio dedicó unas 13 horas a preparar su declaración y pagó alrededor de $290 de su bolsillo , un costo que puede afectar especialmente a los hogares con ingresos bajos y moderados y a los beneficiarios del SNAP .

Pero hay algunas opciones de presentación de impuestos gratuitas disponibles para las personas que califican, incluidos los hogares con bajos ingresos.

Las herramientas y programas sin fines de lucro respaldados por el IRS ofrecen la presentación de impuestos en línea y con asistencia de voluntarios sin costo, incluyendo GetYourRefund , que lo conecta con voluntarios certificados por el IRS para ayudarlo a presentar sus impuestos en línea de forma gratuita. Aquí le mostramos cómo encontrar una opción gratuita de presentación de impuestos que se adapte a sus necesidades.

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¿Quién califica para la presentación gratuita de impuestos?#quien-califica-para-la-presentacion-gratuita-de-impuestos

La mayoría de las opciones de declaración gratuita se centran en los ingresos. Por ejemplo, los programas de Declaración Gratuita del IRS generalmente cubren a los contribuyentes cuyo ingreso bruto ajustado (AGI) sea de $89,000 o menos para el año fiscal 2025. Si cumple los requisitos, esto le permite usar el software de impuestos guiados del IRS para preparar y presentar electrónicamente su declaración federal sin costo.

Tenga en cuenta que algunos socios del IRS pueden tener requisitos de elegibilidad adicionales.

El IRS también ofrece formularios rellenables de Free File, que permiten a los contribuyentes completar y presentar electrónicamente sus declaraciones de impuestos federales por su cuenta, sin necesidad de ayuda. Esta opción está disponible para cualquier persona con Número de Seguro Social (SSN), independientemente de sus ingresos.

Otros programas de impuestos gratuitos, incluidos los servicios respaldados por el IRS y sin fines de lucro, pueden ofrecer presentación gratuita en función de factores más allá del ingreso, como la edad, la discapacidad o el estado militar.

Presentación de impuestos básica gratuita#presentacion-de-impuestos-basica-gratuita

Si su situación fiscal es sencilla, podría presentar su declaración federal gratuitamente, independientemente de sus ingresos. Algunas opciones de declaración de impuestos están diseñadas para declaraciones básicas. Estas suelen incluir un Formulario 1040 estándar con los ingresos del formulario W-2 y la deducción estándar.

Sin embargo, si su declaración incluye ingresos por cuenta propia, inversiones, créditos o declaraciones estatales, es posible que no califique para la declaración básica de impuestos gratuita a través de algunos proveedores. Dado que las reglas de elegibilidad varían, le recomendamos revisar detenidamente lo que se incluye antes de presentar la declaración.

¿Cuál es el mejor programa gratuito de presentación de impuestos?#cual-es-el-mejor-programa-gratuito-de-presentacion-de-impuestos

La mejor opción de presentación de impuestos gratuita depende de sus ingresos, de qué tan seguro se sienta al presentar su declaración por su cuenta y de qué tan compleja sea su situación fiscal.

A continuación le presentamos un vistazo rápido a algunas de las opciones gratuitas más populares disponibles para que pueda encontrar la que más le convenga.

GetYourRefund/VITA#getyourrefund-vita

GetYourRefund.org es un servicio de impuestos sin fines de lucro creado por Code for America que conecta a los contribuyentes elegibles (hogares con un AGI de $69,000 o menos) con preparadores certificados por el IRS del programa de Asistencia Voluntaria al Contribuyente (VITA).

Tras completar una breve entrevista, voluntarios capacitados preparan y revisan su declaración y luego la presentan electrónicamente de forma gratuita. Esta opción es especialmente útil si tiene dudas sobre cómo presentar su declaración, le faltan documentos, no está familiarizado con las nuevas normas tributarias o necesita ayuda para maximizar créditos como el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo o el Crédito Tributario por Hijos.

Como explica la directora del programa, Annelise Grimm, este servicio es “realmente excelente para las personas que tienen situaciones más complicadas o que se sienten menos seguras en su proceso de presentación de impuestos”.

Además de conectarle virtualmente con un representante de VITA, GetYourRefund tiene una herramienta para ayudarle a encontrar un sitio en persona cerca de usted.

Hay una opción para hacerlo usted mismo (también gratuita) disponible para aquellos con un AGI de $89,000 o menos y que prefieren presentar la declaración por su cuenta.

"Un lugar único para presentar sus declaraciones de la manera que mejor se adapte a sus necesidades.” — Code for America

Ideal para: Personas que buscan asistencia gratuita y personalizada, cualquier persona que se enfrente a situaciones fiscales complicadas o personas que quieran tener la tranquilidad de que sus impuestos se realizan correctamente.

Free File del IRS#free-file-del-irs

Este servicio ofrece preparación de impuestos gratuita y guiada a través de socios aprobados por el IRS para contribuyentes con un ingreso bruto ajustado (AGI) de $89,000 o menos. Si califica, puede preparar y presentar electrónicamente su declaración federal sin costo.

Algunos proveedores también incluyen una devolución estatal gratuita, aunque otros pueden cobrar, por lo que es importante revisar lo que está incluido antes de comenzar.

Ideal para: Personas con ingresos bajos o moderados que desean recibir apoyo guiado en la presentación de impuestos.

Formularios interactivos de Free File del IRS#formularios-interactivos-de-free-file-del-irs

Los formularios interactivos de Free File son versiones electrónicas de un formulario de impuestos del IRS que cualquier persona con un Número de Seguro Social puede usar. Esta opción no ofrece instrucciones paso a paso, por lo que es más adecuada para quienes se sienten cómodos preparando su propia declaración.

Ideal para: Personas que presentan declaraciones con confianza y que no necesitan orientación o que no cumplen con los requisitos de ingresos para la preparación guiada de impuestos.

Software de impuestos en línea gratuito para hacer uno mismo#software-de-impuestos-en-linea-gratuito-para-hacer-uno-mismo

Los servicios de impuestos "hazlo tú mismo" son herramientas comerciales y autoguiadas que le permiten preparar y presentar sus impuestos en línea. Algunas opciones populares son Credit Karma Tax y FreeTaxUSA.

Las declaraciones federales generalmente son gratuitas para cualquier persona con una declaración simple, pero las declaraciones estatales pueden tener un costo adicional dependiendo del declarante y sus necesidades de presentación.

Algunos servicios también cobran si su declaración requiere formularios adicionales o informes de ingresos más complejos, por lo que es importante revisar qué incluye. Muchos también ofrecen funciones adicionales de pago, como asistencia prioritaria o asistencia en auditorías.

Ideal para: Personas con declaraciones de impuestos sencillas que se sienten cómodas presentándolas por su cuenta.

Orientación gratuita para la presentación de impuestos para contribuyentes no ciudadanos y con ITIN#orientacion-gratuita-para-la-presentacion-de-impuestos-para-contribuyentes-no-ciudadanos-y-con-itin

Las personas que presentan declaraciones de impuestos utilizando un Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN), incluidos los no ciudadanos, pueden tener preguntas adicionales sobre elegibilidad, privacidad y opciones de asistencia.

Los titulares de un ITIN pueden presentar sus impuestos y varios programas gratuitos confiables, incluido GetYourRefund , aceptan ITIN y brindan apoyo de voluntarios certificados por el IRS.

Es importante tener en cuenta que el IRS tiene acuerdos con otras agencias gubernamentales, incluyendo ICE, para compartir cierta información tributaria . Mientras estas reglas evolucionan, puede tomar medidas para presentar su declaración de impuestos de forma segura. Como recomienda Code for America:

“Si está considerando presentar una declaración con un ITIN, le recomendamos que consulte con un abogado o un servicio de asistencia en materia de inmigración”.

¿Presentar una declaración de impuestos afectará a sus beneficios SNAP?#presentar-una-declaracion-de-impuestos-afectara-a-sus-beneficios-snap

En general, presentar una declaración de impuestos no afecta a su elegibilidad para SNAP ni al monto del beneficio.

El SNAP se basa en los ingresos actuales de su hogar, no en si declara impuestos. El simple hecho de presentar una declaración de impuestos, incluso si recibe un reembolso, no se considera ingreso para el SNAP ni para otros beneficios gubernamentales, como WIC o TANF .

Errores comunes a evitar al presentar impuestos#errores-comunes-a-evitar-al-presentar-impuestos

Antes de presentar la declaración, es útil saber en qué aspectos suelen tener más problemas las personas. Estos errores comunes pueden costarle tiempo, dinero o parte de su reembolso si no tiene cuidado.

• No presentar la declaración cuando debería, incluso si cree que no debe nada
• Omitir cualquier ingreso, como propinas, trabajos temporales o trabajos secundarios.
• Suponer que toda presentación de impuestos “gratuita” no conlleva ningún riesgo de cargos, como tasas estatales de presentación o cargos ocultos.
• Seleccionar funciones opcionales de pago o ventas adicionales que no son necesarias para presentar su declaración.
• Pagar por presentar la declaración cuando califica para opciones gratuitas, como contribuyentes con ingresos bajos o moderados, los militares en servicio activo o adultos mayores elegibles para programas dirigidos a personas mayores.